よくあるご質問(Q&A)

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  • No : 13825
  • 公開日時 : 2016/11/24 18:15
  • 更新日時 : 2018/01/17 17:48
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投資信託の個別元本が変わりました。なぜですか。

回答

元本払戻金(特別分配金)が発生した場合や同一投資信託を複数回に分けて購入した場合、個別元本は変動します。

元本払戻金(特別分配金)が発生した場合

分配金支払い後の基準価額が従前の個別元本を下回った場合、下回った金額分、個別元本は減額修正されます。
 
【例】個別元本が10,500円、基準価額が10,800円で、分配金が600円支払われた場合
 
分配金支払い前の基準価額10,800円-分配金600円=10,200円・・・分配金支払い後の基準価額
従前の個別元本10,500円-分配金支払い後の基準価額10,200円=300円
 
従前の個別元本10,500円-300円=10,200円・・・分配金支払い後の個別元本
 
また、分配金支払い後の基準価額が、従前の個別元本を上回るか下回るかで分配金の種類が異なります。
 
分配金支払い前の基準価額10,800円-従前の個別元本10,500円=300円・・・普通分配金
従前の個別元本10,500円-支払い後の基準価額10,200円=300円・・・元本払戻金(特別分配金)
 
【参照】 投資信託の決算日の基準価額が大きく下がった気がします。
  分配金は投資信託ごとに受取や再投資を選べますか。

同じ投資信託を複数回に分けて購入した場合

同じ投資信託を追加購入すると、個別元本は受益権口数で加重平均されます。
 
【例】基準価額10,000円で100万口購入し、その後、同一投資信託を9,500円で100万口追加購入した場合
 
個別元本(1万口当たり):{(1.0円×100万口)+(0.95円×100万口)}÷(100万口+100万口)×1万口=9,750円
 
 
【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちらをご覧ください。
 

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