ポートフォリオ提案結果

許容度	内容
リスク1	最も保守的な運用（リスクを抑えることを最優先に考える）
リスク2	やや保守的な運用（どちらかというとリスクを抑えることを優先する）
リスク3	バランスがとれた運用（リスクとリターンのバランスを最優先する）
リスク4	やや積極的な運用（どちらかというとリターンを求めることを優先する）
リスク5	最も積極的な運用（リターンの最大化を最優先に考える）

また、アンケート結果からリスク許容度に応じて解説を表示します。

全文をご確認いただく場合は「もっとくわしく」ボタンをクリックします。

お客様のポートフォリオ選択

モデルポートフォリオのタイプとして、リスク許容度を選択します。

ご自身で「リスク許容度」を変更した場合、変更結果に応じたポートフォリオを表示します。

また、運用コースについての解説をご覧いただく場合は、【ポートフォリオ提案】画面より「

」マークをクリックしてください。

選択したポートフォリオについて

選択した運用コース、リスク許容度に応じたモデルポートフォリオの概要を表示します。

リスク・リターン分布図

目標ポートフォリオと、目標ポートフォリオに含まれる各資産クラスの期待リターン・推計リスク水準をマップ表示します。

ポートフォリオの期待リターン・推計リスク（数値）

当社で計算した、目標ポートフォリオの期待リターン・推計リスクの値を表示します。

ポートフォリオの期待リターン・推計リスク（グラフ）

グラフ上にカーソルを合わせると、該当投資信託の銘柄名・期待ターン・推計リスクを表示します。

ポートフォリオ構成情報

「お客様のポートフォリオ選択」で選択した運用コース、リスク許容度に応じたモデルポートフォリオの構成情報を表示します。

円グラフ

提案されたポートフォリオのモデルポートフォリオ名称と資産クラスごとの資産配分比率を表示します。

ポートフォリオ全体の期待リターン・推計リスク・信託報酬

ポートフォリオ全体の期待リターン、推計リスク、信託報酬を表示します。

ポートフォリオの詳細情報

ポートフォリオ構成投資信託ごとの情報を表示します。

表示項目	内容
資産クラス	資産クラスを表示します。
銘柄名	投資信託の正式名称を表示します。リンクを押すと、別画面で「銘柄詳細情報」画面を表示します。最大1％貯まる投信残高ポイントサービスの対象銘柄の場合、アイコンが表示されます。
比率	投資信託または資産クラスの投資配分比率を表示します。
信託報酬	投資信託またはモデルポートフォリオ全体の信託報酬を表示します。

過去シミュレーション

現在の目標ポートフォリオの比率で、過去に100万円分投資したと仮定してどのような値動きになっていたのかをシミュレーションしたグラフを表示します。

シミュレーション情報

選択中の期間での、シミュレーション結果を表示します。
画面を表示したタイミングでは、「10年」が選択されている状態で表示します。

シミュレーション結果グラフ

選択中の期間での、シミュレーション結果をグラフで表示します。

期間選択

「半年」「1年」「5年」「10年」から、グラフを表示する期間を選択します。
グラフを描画するデータは、期間が「半年」「1年」は日次のデータ、「5年」「10年」は月次のデータを使用します。

シナリオ

グラフを描画する期間を、過去に投資環境に大きく影響を与えたイベントで選択できます。

表示項目	表示される描画期間
リーマンショック前	2008年3月～最新月
リーマンショック後	2009年3月～最新月
アベノミクス	2012年3月～最新月

比較対象

グラフには、比較対象としてポートフォリオの推移以外に「日経平均」「NYダウ」「ドル／円」を表示することができます。
画面を表示したタイミングでは、「日経平均」が選択されている状態で表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、データウィンドウを表示し、該当の日付の価格を表示します。

将来シミュレーション

現在の目標ポートフォリオの比率で100万円分投資したと仮定して、10年後に資産がどうなるか（将来的にどの程度の収益が見込めるか）を金額ベースでシミュレーションしたグラフを表示します。

将来シミュレーション結果は、目標ポートフォリオから統計学的手法により当社で算出します。

シナリオを選択することで将来シミュレーション結果を切り替えて表示します。

シナリオ

現在の目標ポートフォリオが将来的にどの程度の収益が見込めるかを、シナリオ別に5段階で表示します。
「かなり悪い」「少し悪い」「標準」「少し良い」「かなり良い」の5段階よりシミュレーションする状況を選択できます。
画面を表示したタイミングでは、「標準」が選択されている状態で表示します。

シミュレーション結果（金額）

選択したシナリオのシミュレーション結果を金額で表示します。
画面を表示したタイミングでは、「10年後」の金額で表示します。

シミュレーション結果（グラフ）

選択したシナリオのシミュレーション結果をグラフで表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、グラフ上部のシミュレーション結果表示を、該当年の結果に切り替えて表示します。

積立シミュレーション

年齢、毎月の積立金額等の条件を入力することで、現在の目標ポートフォリオの比率で積立資産がどのように推移するのかをシミュレーションしたグラフを表示します。

年齢・毎月の積立金額

積立の開始年齢・終了年齢と毎月の積立金額を入力します。
入力した内容に応じてシミュレーションした積立資産の金額が表示されます。

目標金額の設定

チェックボックスにチェックを入れて設定期間の積立目標金額を入力します。

初期投資金額

チェックボックスにチェックを入れて初期投資金額を入力します。

アドバイス

「2.目標金額の設定」のチェックボックスにチェックを入れて積立目標金額を入力すると、目標を達成するためのアドバイスを表示します。

最終的な資産総額が目標金額を下回る場合	目標達成に必要な積立金額をアドバイスします。
最終的な資産総額が目標金額を上回る場合	運用期間終了時に目標金額を達成できる可能性が高いことをアドバイスします。

シミュレーション結果（グラフ）

入力した内容に応じたシミュレーション結果をグラフで表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、該当年の積立資産、総投資金額が確認できます。

「提案内容を保存する」「目標に設定する」ボタン

初回のログイン時、ポートフォリオ提案画面の最下部には、「目標に設定する」ボタンが表示されます。

「目標に設定する」ボタンを押すと、確認画面が表示され、目標ポートフォリオに設定するかどうかを「はい」か「いいえ」で選択します。

目標ポートフォリオに設定しただけでは、購入は行われず、購入申込または積立設定が必要となります。

2回目以降のログイン時は、「提案内容を保存する」ボタン・「目標に設定する」ボタンが表示されます。いずれもボタンを押した後に確認画面が表示されます。

	モデルポートフォリオの提案書を保存する場合に押します。
	モデルポートフォリオを目標ポートフォリオに設定する場合に押します。

用語集

目標ポートフォリオ	運用目標として設定している投資信託の組み合わせと比率を表示します。アンケートにより当社が提案した投資信託の組み合わせと、お客様ご自身で選択したオリジナルの組み合わせのいずれかを、目標ポートフォリオとして設定できます。
モデルポートフォリオ	アンケートの回答から導き出した目標とするリターンや許容できる損失の度合いにあわせて、提案する最適なポートフォリオ（投資信託の組み合わせ）です。
資産クラス	投資対象となる資産の種類や分類です。当社では、目論見書をもとに、対象地域（国内・先進国・新興国）や投資対象（株式・債券・リート（不動産投資信託）・コモディティ（商品））別に分類しています。
信託報酬	投資信託の保有期間中にかかるコストです。運用している信託財産から、あらかじめ設定された比率（％）が差引かれます。当社では、管理・運用の経費に監査報酬・弁護士費用等を加算した実質信託報酬（税込）を表示します。
期待リターン	投資を行うことで得られる収益（もしくは収益率）のことです。
推計リスク	値動きの変動の大きさ、リターン（収益または収益率）の「振れ幅」のことです。一定期間ごとのリターン（収益率）が、その指定した期間の平均値からどれだけ乖離しているかを示す値で、数値が大きいほどリターン（収益）の不確実性が高く、結果にばらつきがあることを意味します。

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