• No : 46932
  • 公開日時 : 2024/08/30 17:00
  • 更新日時 : 2024/11/12 16:18
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iDeCoの掛金拠出限度額の見直し(2024/12/1施行)について教えてください。

回答

2024年12月からの制度改正により、確定給付型など他制度(DB 等)加入者のiDeCoの掛金拠出限度額が見直され、DB 等とiDeCoの掛金を合算して管理することになります。
 
DB 等に加入され、iDeCoの掛金額を毎月定額以外の方法(年単位拠出等)で納付している方は、2024年12 月分掛金(2025年1月引落し)からiDeCo の掛金を毎月定額での納付に変更が必要です。
 
「毎月定額」への変更受付期限 2024年12月3日(火)必着(★)

 

「毎月定額」への変更受付期限延長のご案内 

 

掛金の毎月定額での納付に変更手続きが必要な方には、2024年4月以降、国基連より『お手続きのお願い』の通知が送付されています。 
通知や次の内容をご確認の上、対象のお客様はお早めに手続きをお願いします。
 

制度改正の概要

2024年12月1日より「確定給付型など他制度(※)に加入している場合のiDeCoの拠出限度額」が変更になります。
 
今回の制度改正では、DB等とiDeCoの掛金を合算して管理することになり、DB等の掛金拠出限度額が現行の12,000円から、20,000円へ引き上げられます。
 
確定給付企業年金(DB)、国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済組合、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金をいいます。
 
国民年金第2号被保険者 2022/10/1~ 2024/12/1~
1.企業型DCのみに加入
月額5.5万円-各月の企業型DCの事業主掛金額
(ただし、月額2万円を上限)
月額5.5万円-(各月の企業型DCの事業主掛金額+DB等の他制度掛金相当額)
(ただし、月額2万円を上限)
2.企業型DCとDB等の他制度に加入
月額2.75万円-各月の企業型DCの事業主掛金額
(ただし、1.2万円を上限)
3.DB等の他制度のみに加入(公務員を含む) 月額1.2万円
 
【ご注意】
 

DB等の他制度加入者の手続き

本制度改正により、DB等の他制度に加入している方は、iDeCoの掛金の納付方法を「毎月定額」にする必要があります(月別(年単位拠出)は設定できません)。
 
ご自身の現在の掛金の納付方法に応じて3パターンの手続きがあります。
 
各手続きで使用する書類をPDFでご用意していますので、ご希望に合った必要書類をご自身で印刷の上、郵送で提出をお願いします。
 
「毎月定額」への変更受付期限 2024年12月3日(火)必着
 
 
ご注意ください
  • 掛金の毎月定額での納付に変更手続きが必要な方は、2024年12月3日(当社必着)までに手続きを行わない場合、2025年1月引落し分から掛金の引落しが一時停止となります。お早めにお手続きください。
    また、手続書類に不備があった場合、手続きが間に合わない可能性があります。ご注意ください。
     
  • 掛金額の変更は年に1回のため、事前受付で手続きした場合、設定する掛金額によって、2025(令和7)年に掛金変更ができない場合があります。

      掛金額変更の回数 2025(令和7)年中の掛金額変更
    変更後の掛金額が12,000円以下 カウントされない 変更可能
    変更後の掛金額が13,000円以上 1回変更したとみなされる 変更不可
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①2025(令和7)年1月26日引落分から「毎月定額」へ変更する場合(事前受付)

書類名をクリックして印刷し、必要事項を記載のうえ、当社へ送付してください。
宛名ラベルを印刷し、封筒に貼付すると便利です。
 
印刷用PDF
【事前受付用】【K-009B】加入者掛金額変更届(第2号被保険者用)
※月別→定額切替専用
宛名ラベル
印刷はA4サイズ普通紙(白色)に黒色で印字をお願いします。
印刷の際にサイズ変更(拡大・縮小)をしないでください。
 
 

②制度改正前に「毎月定額」へ変更する場合(すぐ変更する)

書類名をクリックして印刷し、必要事項を記載のうえ、当社へ送付してください。
宛名ラベルを印刷し、封筒に貼付すると便利です。
 
印刷用PDF  
【K-009B】加入者掛金額変更届(第2号被保険者用) <記入例>
【K-030】加入者月別掛金額登録・変更届 <記入例>
宛名ラベル  
印刷はA4サイズ普通紙(白色)に黒色で印字をお願いします。
印刷の際にサイズ変更(拡大・縮小)をしないでください。

 

 

③2025(令和7)1月26日引落し分から掛金額を変更する

すでに毎月定額で納付している方が、掛金額を変更する場合の手続き書類は、次のよくあるご質問をご利用の上、必要書類を印刷し、ご返送ください。
 
iDeCoの掛金の額を変更する方法を教えてください。
※Q&A形式のよくあるご質問が表示されますので、お客様の状況に合った選択肢を選んで進めてください。
 
なお、2025年1月26日引落し分の掛金変更をするには、2024年12月1日(日)~2024年12月10日(火)までの間に当社へ到着するようにお手続きください。
手続き書類に不備等があった場合、2025年1月26日引落し分には間に合わない可能性があります。ご注意ください。
 

【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちらをご覧ください。