目標ポートフォリオ

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  • 公開日時 : 2023/12/22 17:00
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目標ポートフォリオ

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回答

現在登録している目標ポートフォリオの情報を表示します。
 
 

ポートフォリオ構成比

目標ポートフォリオの資産クラスごとの構成比を表示します。
 
 ポートフォリオタイプ
当社から提案したポートフォリオをそのまま目標ポートフォリオに登録している場合は、「コース名＋リスク許容度」を表示します。
当社から提案したポートフォリオを、ご自身でカスタマイズしている場合は「オリジナル」と表示します。
 
 資産クラス・構成比率
設定している目標ポートフォリオの投資配分比率を資産クラスごとに表示します。
 
 期待リターン・推計リスク・信託報酬
設定している目標ポートフォリオ全体の、期待リターン・推計リスク・信託報酬を表示します。
 
 目標ポートフォリオの注文ボタン
目標ポートフォリオを構成している投資信託を一括で購入または積立設定できます。
 
 
 目標ポートフォリオ変更ボタン
目標ポートフォリオの資産構成比率の変更、または運用方針チェックを行い、アンケート結果に基づく診断を再度受けられます。
 
 
 変更履歴ボタン
「目標ポートフォリオ変更履歴」ボタンを押すと、「目標ポートフォリオの変更履歴」画面 が表示されます。

モデルポートフォリオ見直し通知について

モデルポートフォリオを目標に設定している状態で、モデルポートフォリオそのものが見直された場合に通知を行います。
 通知を押すと、「目標ポートフォリオ変更」画面 へ移動します。
 

目標ポートフォリオの銘柄一覧

目標ポートフォリオとして登録している投資信託とその投資配分比率を一覧で表示します。
表示項目 内容
資産クラス
資産クラスを表示します。
NISA対象銘柄の場合、「積立」や「成長」のアイコンが表示されます。
銘柄名 投資信託の正式名称を表示します。投資信託名を押すと「銘柄詳細情報」画面 へ移動します。
最大1％貯まる投信残高ポイントサービス の対象銘柄の場合、アイコンが表示されます。
比率
該当投資信託および目標ポートフォリオ全体の資産配分比率を表示します。
を押すと、表示順の設定が可能です。
信託報酬
該当投資信託および目標ポートフォリオ全体の信託報酬を表示します。
を押すと、表示順の設定が可能です。
 

過去シミュレーション

現在の目標ポートフォリオの比率で、過去に100万円分投資したと仮定してどのような値動きになっていたのかをシミュレーションしたグラフを表示します。
 
 シミュレーション情報
選択中の期間での、シミュレーション結果を表示します。
画面を表示したタイミングでは、「10年」が選択されている状態で表示します。
 
 シミュレーション結果グラフ
選択中の期間での、シミュレーション結果をグラフで表示します。
 
 期間選択
「半年」「1年」「5年」「10年」から、グラフを表示する期間を選択します。
グラフを描画するデータは、期間が「半年」「1年」は日次のデータ、「5年」「10年」は月次のデータを使用します。
 
 シナリオ
グラフを描画する期間を、過去に投資環境に大きく影響を与えたイベントで選択できます。
シナリオ 表示される描画期間
リーマンショック前 2008年3月～最新月
リーマンショック後 2009年3月～最新月
アベノミクス 2012年3月～最新月
 
 
 比較対象
グラフには、比較対象としてポートフォリオの推移以外に「日経平均」「NYダウ」「ドル／円」を表示することができます。
画面を表示したタイミングでは、「日経平均」が選択されている状態で表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、データウィンドウを表示し、該当の日付の価格を表示します。
 

将来シミュレーション

現在の目標ポートフォリオの比率で100万円分投資したと仮定して、10年後に資産がどうなるか（将来的にどの程度の収益が見込めるか）を金額ベースでシミュレーションしたグラフを表示します。
将来シミュレーション結果は、目標ポートフォリオから統計学的手法により当社で算出します。
シナリオを選択することで将来シミュレーション結果を切り替えて表示します。
 
 シナリオ
現在の目標ポートフォリオが将来的にどの程度の収益が見込めるかを、シナリオ別に5段階で表示します。
「かなり悪い」「少し悪い」「標準」「少し良い」「かなり良い」の5段階より、シミュレーションする状況を選択できます。
画面を表示したタイミングでは、「標準」が選択されている状態で表示します。
 
 シミュレーション結果（金額）
選択したシナリオのシミュレーション結果を金額で表示します。
画面を表示したタイミングでは、「10年後」の金額で表示します。
 
 シミュレーション結果（グラフ）
選択したシナリオのシミュレーション結果をグラフで表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、グラフ上部のシミュレーション結果表示を、該当年の結果に切り替えて表示します。
 

リターン＆リスク分布図

目標ポートフォリオと、目標ポートフォリオに含まれる各資産クラスの期待リターン・推計リスク水準をマップ表示します。
 
 ポートフォリオの期待リターン・推計リスク（数値）
当社で計算した、目標ポートフォリオの期待リターン・推計リスクの値を表示します。
 
 ポートフォリオの期待リターン・推計リスク（グラフ）
グラフ上にカーソルを合わせると、該当の投資信託名・期待リターン・推計リスクを表示します。
 

積立シミュレーション

年齢、毎月の積立金額等の条件を入力することで、現在の目標ポートフォリオの比率で積立資産がどのように推移するのかをシミュレーションしたグラフを表示します。
 
 年齢・毎月の積立金額
積立の開始年齢・終了年齢と毎月の積立金額を入力します。
入力した内容に応じてシミュレーションした積立資産の金額が表示されます。
 
 目標金額の設定
チェックボックスにチェックを入れて設定期間の積立目標金額を入力します。
 
 初期投資金額
チェックボックスにチェックを入れて初期投資金額を入力します。
 
 「投資金額に保有残高・未成立取引を含む」のチェックボックス
チェックの有無により、投資金額の範囲を切り替えます。
・チェック有：投資金額＋保有残高＋未成立取引
・チェック無：投資金額
 
 アドバイス
「2.目標金額の設定」のチェックボックスにチェックを入れて積立目標金額を入力すると、目標を達成するためのアドバイスを表示します。
最終的な資産総額が目標金額を下回る場合 目標達成に必要な積立金額をアドバイスします。
最終的な資産総額が目標金額を上回る場合 運用期間終了時に目標金額を達成できる可能性が高いことをアドバイスします。
 
 
 シナリオ
入力した内容に応じたシミュレーション結果をグラフで表示します。
グラフ上にカーソルを合わせると、該当年の積立資産、総投資金額が確認できます。
 

用語集

目標ポートフォリオ
運用目標として設定している投資信託の組み合わせと比率を表示します。
アンケートにより当社が提案した投資信託の組み合わせと、お客様ご自身で選択したオリジナルの組み合わせのいずれかを、目標ポートフォリオとして設定できます。
モデルポートフォリオ アンケートの回答から導き出した目標とするリターンや許容できる損失の度合いにあわせて、提案する最適なポートフォリオ（投資信託の組み合わせ）です。
資産クラス 投資対象となる資産の種類や分類です。当社では、目論見書をもとに、対象地域（国内・先進国・新興国）や投資対象（株式・債券・リート（不動産投資信託）・コモディティ（商品））別に分類しています。
信託報酬 投資信託の保有期間中にかかるコストです。運用している信託財産から、あらかじめ設定された比率（％）が差引かれます。
当社では、管理・運用の経費に監査報酬・弁護士費用等を加算した実質信託報酬（税込）を表示します。
期待リターン 投資を行うことで得られる収益（もしくは収益率）のことです。
推計リスク 値動きの変動の大きさ、リターン（収益または収益率）の「振れ幅」のことです。一定期間ごとのリターン（収益率）が、その指定した期間の平均値からどれだけ乖離しているかを示す値で、数値が大きいほどリターン（収益）の不確実性が高く、結果にばらつきがあることを意味します。
 
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