NISAとつみたてNISAの変更方法を教えてください。

NISA口座の勘定設定（取引種類）の変更手続きは、お客様サイトより行います。 NISA→つみたてNISAに変更 つみたてNISA→NISAに変更 NISA→つみたてNISAに変更 STEP1 変更に必要な書類をご請求ください 【口座管... 詳細表示

NISAとつみたてNISAを同時に利用することはできますか。

NISAとつみたてNISAを同時に利用することはできません。 なお、NISAとつみたてNISAは、各年ごとに変更することが可能です。 ※ 変更する年において既にNISA口座で買付を行っている場合、その年は変更できません。 【参照】 NI... 詳細表示

つみたてNISAではいくらまで投資できますか。

年間非課税投資枠 つみたてNISAの非課税投資枠は1年間で40万円までです。 ※ 投資を行わなかった未使用枠を翌年以降へ繰越すことはできません。 ※ 非課税期間の途中で解約することは可能ですが、解約部分の枠の再利用はできません。 ... 詳細表示

つみたてNISAでの取引方法を教えてください。

つみたてNISAでのお取引は、投資信託お客様サイトまたは投信アプリで行います。 積立方法は「個別積立」のみで、あらかじめ設定した金額で毎月積立を行います。 また、1か月あたりの積立上限金額の範囲内であれば、複数の投資信託を積立することもできます。 【参照】 つみたて... 詳細表示

NISA口座は「開設済」と表示されていますが取引できません。

次のいずれかに該当する場合、NISA口座が開設済であっても、NISA口座で取引ができません。 NISA口座を開設したまま、金融機関を当社から他社へ変更した。 2017年9月末までに当社へマイナンバーを登録せず、2018年以降のNISA口座が開設されていない。 「非課税適用確認書の交付申請書のみなし提... 詳細表示

NISA口座の勘定設定（NISA／つみたてNISA）を変更後、新たな勘定設定で取引可能になるタイミングはいつですか。

勘定設定（NISA／つみたてNISA）の変更手続き書類を当社にご返送いただき、変更手続きが完了した翌営業日取引分より、新たな勘定設定でお取引いただけます。 【ご注意】 当社で書類を受入および変更処理が完了する前に、NISA口座投資可能枠を使用している場合、当年分の切替はできません。その場合... 詳細表示

つみたてNISAを廃止後、再設定することはできますか。

つみたてNISAは、勘定廃止後に再設定することが可能です。 また、他社で勘定廃止したつみたてNISAを、当社で再設定することも可能です。 つみたてNISAの再設定をご希望の場合は、お客様サイトより申込みを行ってください。 ※ 勘定廃止と再設定が同年で、勘定廃止前... 詳細表示

つみたてNISAとは何ですか。

つみたてNISAは、国民の資産形成の手段として、積立による長期投資を後押しするため、2018年1月より導入された積立式の少額投資非課税制度です。 つみたてNISAでは、あらかじめ指定した銘柄を定期的に継続して一定額購入する必要があります。 つみたてNISAの概要 ... 詳細表示

つみたてNISAで購入した投資信託はいつでも解約できますか。

非課税期間内であれば、いつでも解約が可能です。 ただし、解約部分の非課税投資枠を再利用することはできません。 例えば、つみたてNISAで投資信託を30万円積立し、同一年内に解約した場合、その年の残りの非課税投資枠は10万円（40万円－30万円）です。上限の40万円に戻ることはありません。 ... 詳細表示

NISA口座の開設を申込しましたが、口座開設状況が「開設中」のまま変わりません。

NISA口座の開設を申込みした場合、当社より送付するNISA口座開設申込書に必要書類を同封のうえ、返送いただく必要があります。 お客様から返送いただいた必要書類を当社で受入後、税務署での確認作業に一定の時間を要します。 そのため、当社で書類を受入しても、口座開設状況はすぐに「開設済」に... 詳細表示

NISAとつみたてNISAの違いを教えてください。

NISAとつみたてNISAの違いは次のとおりです。 NISA つみたてNISA 対象者 口座開設をする年の1月1日時点において満20歳以上の国内居住者 買付方法 証券会社、銀行等を通じた買い付け 証券会社、銀行等を通じた、つみたてNISAに係る契約（非... 詳細表示

NISAからつみたてNISAへ切替した場合、過去にNISAで買付した上場株式等の配当金や売買益はどうなりますか。

NISAからつみたてNISAへ切替した場合でも、過去にNISAで買付した上場株式等における、非課税期間（5年間）の配当金や売買益は非課税の対象となります。 ※ NISAで買付した上場株式等の配当金を非課税にする場合、配当金受領方式「株式数比例配分方式」を選択している必要があります。 ... 詳細表示

つみたてNISAへの資金振替は必要ですか。

資金振替は必要ありません。 投資信託口座に入金することで、つみたてNISAでのお取引に利用できます。 【参照】 投資信託口座への入出金（振替）の方法を教えてください。 【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちら... 詳細表示

現在NISA口座を開設していますが、つみたてNISAで取引することはできますか。

すでにNISA口座を開設されている場合、NISA口座の勘定設定（取引種類）を変更することで、つみたてNISAで取引することができます。 つみたてNISAの取引を希望される場合は、お客様サイト【口座管理】－【各種口座開設状況】画面で、「NISA口座勘定設定」欄の「変更する」を押してください。 ... 詳細表示

つみたてNISAで購入した投資信託を特定口座や一般口座に振替できますか。

つみたてNISAで保有する投資信託は、特定口座または一般口座に振替できます。また、振替後の普通分配金や譲渡益等は課税対象となります。 なお、振替した投資信託の取得日は「移管日」、取得価額は「移管日の基準価額」となり、つみたてNISAで購入した際の取得日や取得価額は、特定口座や一般口座に引き継... 詳細表示

つみたてNISAで購入した投資信託の分配金を、つみたてNISAで再投資することはできますか。

つみたてNISAで再投資することはできません。 つみたてNISAで購入した投資信託の分配金は、特定口座（特定口座が未開設の場合は一般口座）で再投資します。 【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちらをご覧ください。 詳細表示

非課税期間である20年を経過した場合、つみたてNISAで購入した投資信託はどうなりますか。

つみたてNISAの非課税期間20年が経過した場合、非課税での運用が終了します。 非課税期間が経過した投資信託は、特定口座または一般口座（特定口座が未開設の場合）に振替します。 ※ 振替以降に発生した売買益や分配金は課税されます。 振替される投資信託の取得金額は、払出... 詳細表示

つみたてNISAで購入した投資信託の時価が40万円を超えた場合はどうなりますか。

非課税投資枠の上限40万円の計算は、時価ではなく購入時の投資額で行います。 評価損益は非課税投資枠に加味されませんので、時価が40万円を超えた場合でも、投資額に対する非課税の措置は適用されます。 【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちらをご覧くださ... 詳細表示

海外勤務のためつみたてNISAを廃止しましたが、帰国後に再設定できますか。

海外からの帰国後に、つみたてNISAを再設定することは可能です。 ただし、廃止と再設定が同年で、廃止にすでにつみたてNISAで取引（購入）をしていた場合、同年内の再設定はできません。 また、廃止の際に特定口座、または、一般口座に移管した投資信託は、再設定したつみたてNISAに移すこ... 詳細表示

つみたてNISAで購入した投資信託の分配金を非課税にする場合、手続きが必要ですか。

手続きは必要ありません。 株式の配当金のように、配当金受領方式「株式数比例配分方式」を指定しなくても、つみたてNISAで購入した投資信託の普通分配金は、非課税となります。 ※ 元本払戻金（特別分配金）はつみたてNISAに限らず、非課税です。 なお、当社で... 詳細表示