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よくあるご質問（Q&A）
投資信託の取引方法について教えてください。
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回答
投資信託の口座開設からお取引の流れについてご案内します。
証券口座の開設と同時に、投資信託口座が開設されます。すぐに取引が可能です。
＜2017年6月9日以前から証券口座を保有しているお客様へ＞
お客様サイト内で投資信託口座の開設が必要です。手続き完了後、リアルタイムで口座開設が完了します。
投資信託お客様サイトへ（ログイン画面へ移動） 
投資信託お客様サイトへ初めてログインする場合、「はじめてご利用のお客様へ」画面が表示されます。
「診断・提案を受ける」ボタンまたは「あとで診断」ボタンを押します。
運用方針チェックの詳細は、「④ ポートフォリオ提案（運用方針チェック） 」でご確認ください。
」でご確認ください。運用方針チェックを行わない場合は、「あとで診断」ボタンを押します。
| ※ | 初回ログイン時に運用方針チェックを行わなかった場合、お客様の任意のタイミングで投資信託お客様サイト【ロボアド】－【ポートフォリオ提案】画面より運用方針チェックを行うことができます。 |
取引する前に、購入や積立の資金を松井証券口座へ入金します。
証券口座から投資信託口座への振替は、原則不要です。購入注文時や積立発注時に自動的に振替えられます。
入金方法
当社では5つの入金方法ををご用意しています。
詳細は次のWEBサイトをご確認ください。
また、積立取引に便利な「定期入金サービス（※）」もご用意しています。
定期入金を利用することで、投資信託の自動積立設定をしている場合、入金の手間を省くことができます。
| ※ | 毎月27日に、指定した金額を銀行口座から自動で引き落とし、5営業日後に証券口座に入金するサービスです。手数料は無料です。 |
証券口座から投資信託口座への振替
＜自動的に振替する＞
「振替アシスト機能」により、投資信託の購入注文時（積立を含む）に投資信託口座内の余力が不足していて、かつ、証券口座から投資信託口座への振替余力がある場合、不足額を自動的に投資信託口座へ振替えます。
＜ご自身で振替する＞
ご自身で投資信託口座へ入金する場合は、証券口座へ入金後、証券口座から投資信託口座へ振替する必要があります（振替はリアルタイムで完了します）。
ポートフォリオ提案（運用方針チェック）は、投資信託お客様サイトへの初回ログイン時や、お客様任意のタイミングで行うことができます。
運用方針チェックでは、8つの質問に答えていただき、リスク許容度を診断します。
年齢や投資目的等を回答することで、ロボアドバイザーがリスク許容度に応じた【ポートフォリオ提案結果】画面を表示します。内容を確認し、運用方針とする目標ポートフォリオを設定します。
| ※ | 目標ポートフォリオはお客様任意のタイミングで変更することができます。
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初回ログイン時に運用方針チェックを行わない場合、投資信託お客様サイトの【ホーム】画面には、サンプルのポートフォリオが表示されます。
設定したポートフォリオ（投資信託の組み合わせ）をまとめて積立・購入したり、個別に投資信託を検索して積立・購入することができます。
⑥リバランス
リバランスとは、現在の保有ポートフォリオ（投資信託の組み合わせ）の割合を、目標としている割合（配分比率）に戻すための機能です。
当社では今すぐリバランスする方法とあらかじめ設定した日に自動的にバランスする方法の2種類があります。
⑦解約・出金
投資信託の解約方法は、「一括解約注文」と「個別解約注文」の2種類があります。
また、解約代金を出金する（松井証券→お客様）には、投資信託口座から証券口座へ振替したうえで、出金依頼の操作が必要です。
- 投資信託を解約する
投資信託の解約代金は、受渡日前営業日の17:00以降に投資信託口座から証券口座へ振替可能となります。
投資信託の解約方法
投資信託を解約した場合、解約代金はいつ証券口座に振替できますか。
- 解約代金を証券口座へ振替
投資信託口座から直接出金することはできません。証券口座へ振替する操作が必要です。
投資信託口座への入出金（振替）の方法を教えてください。
- 証券口座から出金依頼をする
出金の方法を教えてください。
【ご注意】 商品・サービスごとの投資に係るリスクおよび手数料等の説明は、こちらをご覧ください。